A XP Inc. anunciou a contratação de Romeu Montenegro, um executivo com vasta experiência em Multi Family Office, que estava no Credit Suisse há mais de oito anos. Montenegro será o responsável pela liderança do segmento Unique da consultoria, que atende clientes com patrimônios a partir de R$ 3 milhões.
Com formação em administração de empresas pela Universidade Presbiteriana Mackenzie, Montenegro acumula mais de dez anos de atuação no mercado financeiro, com passagens significativas pelo Private Banking do Credit Suisse Hedging-Griffo e UBS. A chegada dele à XP representa um passo importante na expansão da consultoria de investimentos da empresa, especialmente em um cenário com crescente demanda por orientação especializada e maior variedade de produtos financeiros.
Montenegro enfatizou que o modelo de consultoria da XP busca oferecer um planejamento financeiro abrangente, considerando todo o patrimônio do cliente. O foco não está apenas na recomendação de produtos, mas em desenvolver estratégias que estejam alinhadas aos objetivos de vida e à situação de cada investidor. Ele ressaltou a importância da independência técnica na consultoria, visando uma visão de longo prazo, que prioriza a preservação e o crescimento do patrimônio dos clientes.
O serviço Unique, que era anteriormente prestado no formato de family office, foi estruturado como um canal autônomo dentro da rede de serviços diretos da XP. Lançado em junho deste ano, a iniciativa se insere na estratégia multicanal da empresa, permitindo que os investidores escolham a forma de interagir com a plataforma, seja por meio de atendimento digital, assessoria financeira ou consultoria.
Guilherme Sant’Anna, diretor de canais da XP, destacou que o novo modelo de consultoria é projetado para considerar o planejamento financeiro de forma ampla. Isso inclui aspectos como planejamento tributário, sucessão, investimentos em offshore e seguros, com os consultores recebendo remuneração fixa, sem depender de comissões por vendas. Ele enfatizou que a prioridade é oferecer as melhores soluções ao cliente, independentemente do modelo de remuneração, garantindo uma abordagem centrada nas necessidades do investidor.
A XP espera alcançar R$ 50 bilhões em recursos sob sua gestão de consultoria nos próximos cinco anos, consolidando este modelo como um dos pilares principais de crescimento da empresa e reforçando seu compromisso com a oferta de soluções financeiras personalizadas.
